文/巴九靈(微信公眾號:吳曉波頻道)
1987年福布斯全球富豪榜創辦以來
30年共有6人登頂
但是無論何時談到世界首富
大家總會先想到一人——比爾·蓋茨
自從1995年登上榜首
他隻被短暫超越過三次
而且三次都重回頭把交椅
要知道,長期保持財富是很難的
劍橋大學約翰·戴維斯教授研究發現
1982-1989年登上福布斯榜的320個家族
到2011年隻有不到30%還在榜上
而且幸存家族的財富年均增長率僅6%
至於比爾·蓋茨?
他的財富年均增長11%
目前個人財富860億美元
超過全球160多個國家的GDP
這還是在他捐掉300億的基礎上
(啥叫富可敵國?這就叫富可敵國!)
重要的是,蓋茨的財富不僅多,而且穩
今年4月初,小巴聽聞有媒體說
亞馬遜老大貝索斯要超越比爾·蓋茨了!
一查笑了,兩人財富還差著百億美元呢
而且貝索斯的財富幾乎全是亞馬遜股份
亞馬遜大漲了他就排名靠前
可股票也有跌的時候啊
萬一哪天阿裏巴巴超越了亞馬遜呢?
(蓋茨曾說:馬雲會取代我成為首富)
“企投家”比爾·蓋茨不一樣
雞蛋不放在一個籃子裏
微軟股票隻占其財富的12%
同時握有沃爾瑪、可口可樂等多家公司股票
難怪他現在和巴菲特走得那麼近
正是因為投資有方
蓋茨才能在首富寶座上坐那麼久
每次資產大幅減少,隻有一個原因
他又又又又捐錢了
那麼比爾·蓋茨是怎麼理財的呢?
這就不得不提到他的私人資產管理公司
——瀑布投資(音譯為卡斯凱德投資)
1986年微軟上市時
蓋茨99%的財富是微軟股票,價值3億美元
1993年,他聘請邁克爾·拉爾森打理財產
並於1994年成立了瀑布投資
在聘請拉爾森之前
蓋茨進行了全麵的背景調查和溝通
此後則賦予拉爾森充分的自主決定權
雙方約定,科技行業投資仍由蓋茨掌管
拉爾森則負責降低資產風險
投資傳統企業股票、債券和鐵路、房地產等
作為“世界首富背後的男人”
拉爾森做的第一件事就是穩定減持微軟股票
(之前蓋茨通過其他公司也在做)
每個季度減持800萬-2000萬股
三十年來累積減持525億美元
加上微軟從2003年開始分紅
至今蓋茨共得到近80億美元紅利
減持+分紅,累積現金收入600多億
其中300億捐給了比爾和梅琳達·蓋茨基金會
還剩300億,以及股票110億
如何變成如今的860億呢?
當然就要廣泛、分散地投資
成為“企投家”新物種了
不過,拉爾森十分注意投資的保密性
將100億美元分配給25家外部基金
同時成立多家公司進行房地產投資
隱藏任何項目和世界首富之間的關聯
公司員工還要簽署保密協議
即便離開公司也不能透露投資去向
畢竟引人矚目容易抬高購買價格
據說,當初公司起名“瀑布投資”
也是因為這個名字在美國司空見慣,各州都有
於是不容易被注意到
例如2009年,拉爾森派一位年輕員工
購買佛羅裏達州的一處豪宅
員工以子公司代表的名義進行談判
全程看不出任何瀑布投資或世界首富的身影
最終500萬的成交價
在5年後就升值到1200萬
不僅如此,在2009年
美國證監會還賦予瀑布投資檔案保密的權利
因此雖然美國金融行業的透明度高
但瀑布投資的具體細節仍不為外人所知
我們隻知道,蓋茨的投資十分多元
70%投資於美國短期國債、公司債券等
另外30%中,50%是PE基金
33%是能源、食品等公司股票
17%是石油、房地產等實物資產
正是這樣“企業價值+股權投資”的搭配
讓蓋茨的個人財富增加了290倍
同時在2008年金融危機時
損失低於道瓊斯工業平均指數下跌的程度
而且,最值得中國企業家借鑒的是
“企投家”蓋茨完全不需要培養兒女繼承公司
通過專業化、係統化的財富管理
家族資本從實業轉向了金融
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